Kritik an bilanzierenden Maßnahmen der Banken

Die Vorgehensweise der Banken bei der vordergründigen Risiko-Bereinigung ihrer durch die Kredit Krise belasteten Bilanzen führt zunehmend zu Kritik bei Ökonomen und Analysten. Finanzinstitute verkaufen demnach größere Kreditpakete an Finanzinvestoren und stellen gleichzeitig eine Kredit Finanzierung für die Transaktion bereit. Nach Angaben des Handelsblatts hat beispielsweise die Deutsche Bank im letzten Quartal so genannte Leverage Loans (Kredite für Übernahmefinanzierungen) in Höhe von 7,2 Mrd. Euro an Finanzinvestoren verkauft und diesen für die teilweise Finanzierung des Kaufs einen Kredit eingeräumt. Auf ähnliche Weise gab die US-Bank Merrill Lynch ein ehemals etwa 30 Mrd. Dollar schweres Kredit Paket an Investoren ab, finanzierte die Transaktion gleichzeitig selbst zu 75 Prozent und vergab ein fünf Mrd. Dollar schweres Darlehen an die Käufer.

Der frühere Berater der Clinton-Regierung, der New Yorker Ökonom Nouriel Roubini, kritisierte die Praxis der Banken: "Wertlosen Müll" abzustoßen und dafür eine Finanzierung bereitzustellen sei kein Verkauf, sondern "Bilanzbetrug", nur um das ganze Ausmaß der Verluste zu verstecken. Auch Analysten äußerten offene Kritik, da das Risiko durch diese Transaktionen nur aus der Bilanz entfernt werde. Das "reale Risiko" bleibe mit Blick auf mögliche Kredit Ausfälle jedoch erhalten. Das Misstrauen hinsichtlich der künftigen Resultate und Ausblicke der Banken könne sich durch diesen erneuten Vertrauensverlust noch einmal "substanziell erhöhen".

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